“国家不查虚拟币” 是对监管现状的严重误解。事实上，我国对虚拟币相关活动的监管从未松懈，始终保持高压态势，只是虚拟币的特性使监管面临诸多复杂挑战，导致部分人产生 “不查” 的错觉。
我国对虚拟币的监管早有明确态度和实际行动。2017 年，央行等七部委就发布公告，叫停虚拟币 ICO（首次代币发行），明确其属于非法金融活动。2021 年，十部门联合发文，进一步将虚拟币兑换、交易等业务纳入非法金融活动范畴，要求金融机构、支付机构不得为虚拟币交易提供服务。此后，多地开展专项整治，关闭境内虚拟币交易所、清退存量用户，查处了一批利用虚拟币洗钱、诈骗的案件。例如，2023 年公安部破获一起虚拟币洗钱案，涉案金额达 40 亿元，抓获犯罪嫌疑人 21 名，追缴虚拟币价值 1.3 亿元，充分体现了国家打击虚拟币违法活动的决心。
但虚拟币的特性给监管带来巨大难度。其去中心化的特点，使得交易无需通过传统金融机构，依赖区块链技术在匿名网络中完成，资金流向难以追踪。例如，比特币交易通过钱包地址进行，地址与用户身份无直接关联，一旦资金转入境外交易所或混币平台，溯源难度陡增。同时，虚拟币交易具有跨境性，服务器和运营团队多设在海外，境内监管部门需通过国际协作开展查处，流程复杂、耗时较长。部分境外平台还通过 “翻墙” 等方式向境内用户提供服务，隐蔽性强，增加了监管打击的难度。
此外，虚拟币相关业态不断翻新，也给监管带来新挑战。从最初的币币交易，到后来的合约交易、NFT（非同质化代币）炒作，再到 “元宇宙” 概念下的虚拟资产交易，新业态层出不穷。这些模式往往披着 “创新” 外衣，模糊了与合法金融活动的界限，监管政策需要不断跟进调整，才能精准打击违法活动。例如，一些平台将虚拟币与艺术品、游戏道具结合，以 “数字藏品” 名义进行炒作，监管部门需及时界定其性质，防止变相开展虚拟币交易。
还要看到，监管的目的不仅是 “查处”，更在于从源头遏制风险。我国通过宣传教育、警示风险，引导公众远离虚拟币交易；通过限制金融机构参与，切断虚拟币与法定货币的兑换通道；通过整治挖矿活动，减少虚拟币的生产环节。这些多维度的监管措施，形成了 “堵疏结合” 的治理体系，比单纯的 “查处” 更能从根本上防范风险。
事实上，国家对虚拟币的监管从未缺位，只是面对技术复杂、跨境流动、业态翻新的虚拟币市场，监管需要更精准、更系统的策略。对于公众而言，应认清虚拟币的非法性和高风险性，自觉远离相关活动，这才是保护自身财产安全的最佳选择。
