开启您的数字资产交易之旅

在虚拟货币交易领域，USDT（泰达币）作为一种常见的稳定币，常被用于加密货币交易的中间媒介，场外买卖 USDT 的行为在国内面临着复杂的法律判定，需要结合多方面因素考量。​

从国家对虚拟货币的整体监管框架来看，2021 年 9 月，中国人民银行等十部门联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确指出，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务，被视为涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等违法金融活动，一律严格禁止。USDT 作为虚拟货币的一种，场外买卖行为本质上属于法定货币与虚拟货币的兑换业务，从这个层面而言，已触及非法金融活动的范畴。​

在实际案例中，场外买卖 USDT 引发的法律问题屡见不鲜。2024 年，南通市通州区人民法院审理了一起案件，被告人王某福等人通过欧易平台进行 USDT 虚拟币场外交易，在明知交易资金来源于诈骗所得的情况下，仍为诈骗分子转移资金 38 万余元，以此赚取差价获利，最终被公诉机关以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉。这表明，若场外买卖 USDT 的资金涉及违法犯罪所得，且交易人知晓资金来源，其行为很可能构成犯罪。​

再如 2022 - 2023 年期间，申某某等人组建 USDT 交易工作室，在明知收来的 U 币（USDT）来源于网络赌博、电信诈骗等黑灰产的情况下，仍进行场外交易，帮助电诈犯罪分子在泰达币和人民币之间进行支付结算。永昌法院最终以帮助信息网络犯罪活动罪，对涉案的十名 “币商” 判处十个月至一年不等的有期徒刑。这进一步说明，场外买卖 USDT 若与违法犯罪活动关联，将受到法律的严厉制裁。​

即使交易资金来源合法，场外买卖 USDT 也存在诸多风险。虚拟货币交易缺乏有效的监管，交易平台的安全性、交易对手的信誉等都无法得到充分保障。交易过程中，可能遭遇诈骗、资金被盗取等问题，一旦发生纠纷，由于虚拟货币交易不受我国民法保护，相关交易可能被认定为无效，投资者难以通过法律途径维护自身权益，损失往往只能自行承担。​

场外买卖 USDT 在国内存在极大的法律风险。若涉及违法犯罪资金流转，参与者将面临刑事处罚；即便资金来源看似正常，也因处于非法金融活动范畴，不受法律保护，投资者需承担交易过程中的各种潜在风险。因此，为避免法律纠纷和财产损失，公众应远离场外买卖 USDT 等虚拟货币交易行为，选择合法合规的投资渠道。